Le Compte Pro
dédié aux assos 💳

Non, Assoconnect n'est pas une banque. Il s'agit d'un partenaire de Swan, un établissement de monnaie électronique européen supervisé par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), rattachée à la Banque de France. Swan permet à AssoConnect d'intégrer des comptes, des cartes et des services de paiement à ses produits existants.

Le Compte Pro est un service de paiement intégré pensé pour les besoins des associations. En tant que titulaire d'un Compte Pro, vous conservez une maîtrise totale de vos fonds.
Ces derniers sont non seulement sécurisés, mais restent toujours sous votre contrôle.

Absolument. En vertu d'une licence de monnaie électronique, nous assurons la sécurité de vos fonds en toutes circonstances, quelles que soient ses propres conditions financières.

Vos fonds sont conservés chez BNP Paribas (découvrez-en davantage ici).
Dans l'éventualité très peu probable d'une défaillance de cette banque, vos dépôts sont protégés jusqu'à 100 000 euros par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), offrant une sécurité supplémentaire conforme aux standards de toutes les banques européennes. Cette protection complète assure que les fonds de votre Compte Pro sont non seulement sécurisés mais également disponibles pour toutes vos transactions.

Un établissement de monnaie électronique (EME) est une institution financière réglementée qui est autorisée à émettre de la monnaie électronique, une forme numérique de l'argent liquide. Les EME facilitent des services tels que les transferts d'argent en ligne, les portefeuilles numériques, et les cartes de débit.

Ils sont régulés pour assurer la protection des consommateurs, la stabilité financière, et pour prévenir le blanchiment d'argent et autres délits financiers. Ils suivent les mêmes règles et fonctionnent comme les banques traditionnelles, à une différence près : ils ne proposent pas de services de crédit.

Toute association basée dans l'Espace économique européen (EEE) a la possibilité d'ouvrir un Compte Pro avec AssoConnect. Cependant, en raison des obligations liées à la déclaration fiscale, les citoyens américains ne peuvent ouvrir de compte en tant que Bénéficiaires Effectifs, c'est-à-dire en tant que propriétaires ou responsables du compte.

Swan est un établissement de monnaie électronique régulé par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) - Banque de France et est autorisé à opérer dans tout l'EEE. Swan possède également des succursales locales et détient le droit d'émettre des IBAN locaux en France, en Allemagne, en Espagne, aux Pays-Bas et en Italie.

AssoConnect et Swan placent la prévention de la fraude au cœur de leurs priorités pour assurer la sécurité de vos comptes et de vos fonds. Nous avons établi des processus de vérification rigoureux lors de l'ouverture de compte pour garantir que seuls les clients légitimes accèdent aux services de paiement. En parallèle, un système avancé de surveillance des fraudes scrute en continu les transactions à la recherche d'activités suspectes pour toute la durée du compte.

Pour garantir une reconnaissance complète des associations inscrites, nous appliquons des mesures de contrôle strictes et renforcées. Ces mesures incluent la mise en œuvre de procédures de connaissance de l’association (KYB), telles que la vérification de l'identité et la collecte de documents essentiels pour les Bénéficiaires Effectifs et les représentants légaux. Ces exigences documentaires peuvent varier en fonction du pays où est implantée l’association. Nous nous réservons également le droit de demander des informations complémentaires.

Pendant la durée de vie de votre Compte Pro : nous avons instauré des processus de surveillance rigoureux pour détecter les schémas de dépenses inhabituels, les tentatives d'accès non autorisé et les transferts potentiellement frauduleux. En cas de détection d'irrégularités, leur équipe d'analystes bancaires intervient immédiatement pour mener une enquête approfondie et prendre les mesures nécessaires.